反洗钱知识问答

洗钱，顾名思义，就是将“脏”钱洗干净，然后“清洁”的钱就可以用了。也许您觉得洗钱离我们的生活太遥远，可是在实际生活中洗钱行为就在我们身边。该如何躲避身边的洗钱陷阱，远离犯罪？答案来了！

一、什么是洗钱？

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰，隐瞒犯罪所得及其收益的老远和性质的犯罪行为。比如，为犯罪份子提供银行账户、购买有价证劵、转移资金等

二、清洗什么钱将构成洗钱罪？

这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。

三、谁是洗钱活动的受害者？

我们每一个人都将是洗钱活动的受害者，原因如下：

1、刺激更大规模的犯罪活动。洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。

2、洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。

3、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。

4、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

5、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

6、洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

四、什么是pos机洗钱？

Pos洗钱即将违法所得及其产生的收益，利用Pos机刷卡等手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为，多为虚构交易变现。

这种行为严重破坏并侵犯了国家金融政策、不但扰乱了国家金融市场秩序，还违反了国家对使用销售点POS机的规定，且以虚构交易的方式，向信用卡持卡人直接支付现金，该行为情节已严重触犯了我国刑法制定的非法经营罪。

五、如何保护自己，远离洗钱活动？

1）主动配合金融机构进行客户身份识别；

2）不要出租出借自己的身份证件；

3）不要出租出借自己的账户；

4）不要用自己的账户替他人提现；

5）为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙；

6）选择安全可靠的金融机构；

7）支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；

8）勇于举报反洗钱活动，维护社会公平正义。

六、如果发现了洗钱线索怎么办？该如何举报？是否有保密措施？

每个公民都有举报洗钱犯罪的义务和权利。公民可以选择多种形式进行举报，举报电话是010-88092000；举报信箱是北京西城区金融大街35 号，32-124 信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码：100032；举报传真电话：010-88091999；电子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn；举报网址：www.camlmac.gov.cn。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。